Kolem poloviny 13. stol. za krále Přemysla Otakara II. (1253 – 1278) při kolonizování pohraničních hvozdů založena obec Čermná při potoce Čermenka.
21. května 1304, první písemná zmínka o Čermné, v nadační listině, kterou král Václav II. předává lanškrounské zboží nově založenému klášteru ve Zbraslavi. Obec Čermná je zvána Rottenwasser. V té době zde již stál dřevěný kostel.
V roce 1358 přešlo panství i s naší obcí směnou do majetku nově založeného biskupství v Litomyšli. Tehdy je nazývána obec latinsky Rufa Aqua.
Roku 1432, po husitských válkách přešlo celé panství, vč. naší obce do majetku šlechtického rodu Kostků z Postupic. Za jejich vlády kolem roku 1450 byl v obci vybudován rybník.
V roce 1507 pak panství přešlo do majetku Pernštejnů. Z jejich vlády a rychtáře Jiříka, zvaného „rezek” (příjmení ještě neexistovala), byl pro farní kostel roku 1536 pořízen zvon sv. Jiří od konvaře Jiříka z Litomyšle. Tento zvon původně visel v dřevěné zvonici. Po postavení kamenné věže r. 1559 byl do ní zavěšen a visí v této starobylé věži dosud.
Roku 1588 prodali Pernštejnové panství Adamu Herzánovi z Harasova. Tehdy byly zavedeny evidence majetku poddaného lidu.
Po Adamově smrti roku 1622 zdědili panství jeho synové, kteří upadli v podezření, že podporovali odboj českých stavů proti králi, proto než by došlo k exekuci, panství prodávají pánům Lichtenštejnům. Ti panství drželi až do revolučního roku 1848. V roce 1687 – 90 byl postaven nynější kamenný kostel, který byl v r. 1867 prodloužen východním směrem.
V roce 1873 byla obec Čermná povýšena na městys. V té době měla kolem 3 100 obyvatel.
Do roku 1922 se obec úředně nazývala Čermná v Čechách. Od roku 1926 Čermná u Kyšperka (nyní Letohrad).
V roce 1936 pro jistá nedorozumění, pramenící z rozdílného vyznání a údajného opomíjení rozvoje horního konce, byla obec Čermná rozdělena na obec Horní Čermnou s převážně evangelickým vyznáním, kostelem a farou a obec Dolní Čermnou s převážně katolickým vyznáním, kostelem sv. Jiří a farou.
V době Protektorátu nesla Dolní Čermná německý název Böhmische Rottwasser, kdy byla ještě jednou rozdělena a to za nacistického Německa, kdy část obce nad rybníkem připadla do Sudet a od rybníka dolů do Protektorátu.
Po roce 1945 se vrátila obec do svých původních katastrálních hranic s původním názvem Dolní Čermná.
V 60-tých letech byla administrativně k Dolní Čermné připojena vylidňující se, původně německá a dosídlená, obec Jakubovice.
Dolní Čermná má římskokatolickou farnost, jejíž historie spadá do 14. stol., a která spravuje tyto kostely: farní kostel sv. Jiří v Dolní Čermné, poutní kostel Narození Panny Marie na Mariánské Hoře z r. 1868-75 (katastr Horní Čermná), filiální kostely sv. Antonína z Padovy v Jakubovicích z r. 1850, sv. Františka Xaverského v Petrovicích z r. 1889 a sv. Jana Křtitele ve Verměřovicích z r. 1901.
Rozvoj obce Čermné, po rozdělení obce Dolní Čermné:
a) Historický rozvoj obce z kronik:
| roku | 1720 | vybudována patrová roubená rychta |
| 1860 | první pošta | |
| 1877 | postavena zděná obecná škola nákladem 17,5 tis. zlatých | |
| 1892 | vybudována Duškova – „Budišova” cihelna (zaměstnávala kolem 60 osob) | |
| 1893 | postavena secesní budova záložny | |
| 1898 | vybudován vodovod pro kašnu s fontánou na náměstí, napojeno několik domů | |
| 1903 | první osvětlení náměstí z dynama mlýna | |
| 1906 | postavena na náměstí měšťanská škola | |
| 1909 | postavena tírna lnu (zaměstnávala kolem 30 osob, převážně žen) | |
| 1914 | zřízena lékárna, v Čermné působí lékař Walloch | |
| 1919 | vybudována komunikace na Stežník | |
| 1923 | zaveden do Čermné telefon | |
| 1928-9 | vybudován sál Orlovny | |
| 1929 | zřízeno v Dol. Čermné kino, jedno z prvních na lanškrounsku | |
| 1860 – 1930 | vybudovány výstavné patrové budovy na náměstí | |
| 1933 | 1933 vybudován sokolský pavilon se sálem | |
| 1949 | 1949 vybudována plochá dráha pro závody motocyklů |
b) Budování obce od r. 1948 do r. 1989:
Postavena finská sauna, Areál zdraví se sportovišti, minigolfem, autokempinkem a restaurací, dále restaurace na náměstí, prodejna Jednoty, truhlárna, přístavba ZŠ, tělocvična pro ZŠ, autobusové čekárny, televizní zesilovač, sídliště pod farou, a mnoho rodinných domků, obalovna silniční drtě. Byl také zrekonstruován hasičský dům.
c) Výstvaba po r. 1989:
Nová budova ZŠ, rekonstrukce domu čp. 226 na 12 b. j., vybudováno náměstí, chodníky v centru obce, vestavba 2 b. j. v čp. 298, v kempu postaveny další 4 chatky, vybudováno ZTV v sídlišti za Teslou, byla provedena rekultivace veřejné skládky, zrekonstruován fotbalový stadión, zrekonstruována katol. fara čp. 1 a byl zpracován územní plán obce.
d) perspektivní rozvoj obce:
Vodovod pro Jakubovice a vybudování koupaliště (v roce 2001), plynofikace obce Dolní Čermné, vestavba 3 bytů do půdního prostoru DPS, vestavba 2 bytů do půdního prostoru čp. 230, rekonstrukce staré školy pro kulturní účely a kanceláře obecního úřadu. Rekonstrukce chodníků a místních komunikací, rekonstrukce veřejného osvětlení a místního rozhlasu. Farnost má v plánu opravit potní kostel na Mariánské Hoře a farní kostel. Orel v r. 2001 začne s přístavbou Orlovny.